Lista de verificación de planificación patrimonial
Reúna todo lo que pueda.
Traiga las preguntas que aún tenga.
No necesita tener cada número de cuenta o cada decisión resuelta antes de una consulta. Esta lista de verificación le ayuda a recopilar la información que puede hacer que la conversación sea más productiva.
Guía de preparación
Utilice esto como una lista de trabajo, no como un examen.
Verifique qué es fácil de reunir. Tome nota junto a cualquier elemento que no pueda encontrar o que no comprenda. Esos vacíos son temas útiles para la consulta.
Personas y familia
- Nombres legales e información de contacto de los familiares cercanos
- Hijos, hijastros y cualquier persona que dependa de usted
- Personas en las que pueda confiar como albacea, fiduciario, agente o representante de atención médica
- Opciones de respaldo en caso de que la primera opción no pueda ejercer el cargo
Documentos existentes
- Testamentos, fideicomisos, poderes notariales y directivas de atención médica vigentes
- Acuerdos prenupciales, postnupciales, de divorcio o de separación que puedan afectar la planificación
- Acuerdos comerciales o documentos de sucesión
- Cualquier documento que ya no comprenda o que considere que está desactualizado
Propiedades y cuentas
- Casas, otros bienes raíces y la titularidad de cada propiedad
- Cuentas bancarias, de inversión y de jubilación
- Seguros de vida y designaciones actuales de beneficiarios
- Propiedad de negocios, vehículos y bienes personales significativos
- Deudas, hipotecas y otras obligaciones importantes
Sus deseos
- Quién debe recibir los bienes y si algún legado requiere un manejo especial
- Quién debe administrar el patrimonio
- Quién debería cuidar de los hijos menores si se requiere un tutor
- Si una propiedad debe ser administrada a lo largo del tiempo para un beneficiario
- Donaciones caritativas o artículos personales con un significado especial
Toma de decisiones financieras
- Quién debería encargarse de los asuntos financieros y legales en caso de que usted no pueda hacerlo
- Qué autoridad podría necesitar esa persona
- Quién debería actuar como agente suplente
- Cualquier negocio, propiedad, beneficio o responsabilidad familiar que el agente deba conocer
Decisiones de atención médica
- Quién debe actuar como representante de atención médica y suplente
- Preferencias de tratamiento o valores que desea que esa persona comprenda
- Médicos y familiares que deberían recibir una copia
- Formularios existentes que pueden requerir revisión o reemplazo
Preguntas para la consulta
- ¿Qué le motivó a considerar la planificación en este momento?
- ¿Qué es lo que más le preocupa que pueda volverse confuso o difícil?
- ¿Existen relaciones familiares o necesidades especiales que los documentos deban contemplar?
- ¿Qué decisiones está listo para tomar y cuáles aún siente que son inciertas?
- ¿Con qué prontitud necesita asistencia?
Comience con claridad
No es necesario completar la lista de verificación antes de llamar.
Una consulta inicial gratuita puede ayudarle a decidir qué información es importante y qué puede esperar hasta más adelante.