Checklist de planejamento patrimonial
Reúna o que for possível.
Traga as perguntas que você ainda tiver.
Você não precisa de todos os números de conta ou de todas as decisões antes de uma consulta. Este checklist ajuda você a coletar as informações que podem tornar a conversa mais produtiva.
Guia de preparação
Use isto como uma lista de trabalho — não como um teste.
Verifique o que é fácil de reunir. Faça uma nota ao lado de qualquer item que não conseguir encontrar ou não compreender. Essas lacunas serão tópicos úteis para a consulta.
Pessoas e família
- Nomes legais e informações de contato de familiares próximos
- Filhos, enteados e qualquer pessoa que dependa de você
- Pessoas em quem você pode confiar como executor, administrador de trust (fideicomisso), agente ou representante de cuidados de saúde
- Opções de reserva caso a primeira escolha não possa assumir o encargo
Documentos existentes
- Testamentos, trusts (fideicomissos), procurações e diretivas de cuidados de saúde atuais
- Acordos pré-nupciais, pós-nupciais, de divórcio ou de separação que possam afetar o planejamento
- Acordos comerciais ou documentos de sucessão
- Qualquer documento que você não compreenda mais ou que acredite estar desatualizado
Propriedades e contas
- Casas, outros imóveis e como a titularidade de cada propriedade está registrada
- Contas bancárias, de investimento e de aposentadoria
- Seguro de vida e designações atuais de beneficiários
- Propriedade de empresas, veículos e bens pessoais significativos
- Dívidas, hipotecas e outras obrigações principais
Seus desejos
- Quem deve receber bens e se quaisquer doações necessitam de tratamento especial
- Quem deve administrar o espólio
- Quem deve cuidar de filhos menores caso um tutor seja necessário
- Se os bens devem ser administrados ao longo do tempo para um beneficiário
- Doações beneficentes ou itens pessoais com significado especial
Tomada de decisões financeiras
- Quem deve tratar de questões financeiras e jurídicas caso você não possa fazê-lo
- Qual autoridade essa pessoa pode precisar
- Quem deve atuar como agente substituto
- Quais negócios, propriedades, benefícios ou responsabilidades familiares o agente deve compreender
Decisões de cuidados de saúde
- Quem deve atuar como representante de cuidados de saúde e substituto
- Preferências de tratamento ou valores que você deseja que essa pessoa compreenda
- Médicos e familiares que devem receber uma cópia
- Formulários existentes que podem precisar de revisão ou substituição
Perguntas para a consulta
- O que o motivou a considerar o planejamento agora?
- O que mais o preocupa quanto à possibilidade de tornar-se confuso ou difícil?
- Existem relacionamentos familiares ou necessidades especiais que os documentos devem prever?
- Quais decisões você está pronto para tomar e quais ainda parecem incertas?
- Com que brevidade você precisa de assistência?
Comece com clareza
Você não precisa terminar o checklist antes de ligar.
Uma consulta inicial gratuita pode ajudar você a decidir quais informações são importantes e o que pode esperar até mais tarde.